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Ne vous laissez pas tromper par les rendements du passé

Bien à savoir concernant la signification d'information des rendements historiques.

Dans les fiches périodiques d'OPC figurent les rendements réalisés à 1, 3, 5 et 10 ans et depuis la constitution. Il convient de manipuler ces chiffres avec prudence étant donné que ces chiffres ne sont pas une garantie que ces rendements pourront être réalisés à nouveau à l'avenir.

Les marchés financiers prennent souvent de l'avance sur la conjoncture. C'est ainsi que les actions ont réalisé de bons résultats durant la période 2003-2007 alors qu'elles affichaient des prestations extrêmement mauvaises en 2008. Les rendements historiques à plus long terme donnent tout au plus une indication de la proportion des produits entre les différentes catégories d'actifs telles que les liquidités, les obligations et les actions mais certainement pas à propos de la proportion dans les prestations des OPC d'une même catégorie d'actifs.