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Aperçu général des notions clés et types d'investissement des OPC

Aperçu général des notions clés et types d'investissement des OPC.

Notions clés

Vous pouvez cliquer sur les liens ci-dessous pour accéder à des informations générales :

 

Types d'investissement

Via les liens ci-dessous, vous pouvez surfer vers des informations détaillées à propos des différents types d'OPC. En l'occurrence, une nette distinction est opérée entre, d'une part, les OPC qui investissent dans des titres à revenu fixe et, d'autre part, les OPC qui investissent dans des titres à revenu variable.

Le terme titres à revenu fixe comprend légalement les catégories de titres suivantes: obligations, bons de caisses et autres titres similaires (y compris les titres dont les revenus sont capitalisés ou les titres qui ne donnent pas lieu à un paiement périodique de revenus et sont émis avec une remise correspondant à l'intérêt capitalisé à l'échéance du titre). Par ailleurs, cette liste est complétée par : des contrats relatifs à des opérations de capitalisation par lesquels des obligations sont contractées en contre-prestation de versements uniques ou périodiques, indépendamment d'événements incertains de la vie humaine, et dont la durée et le montant sont prévus dans les dispositions du contrat.

Les titres qui ne relèvent pas de la catégorie des titres à revenu fixe sont repris parmi les titres à revenu variable.

 

OPC à revenu fixe:

  • "OPC d'obligations" - ce sont les OPC qui investissent principalement dans des obligations, une classification supplémentaire étant encore opérée selon la durée résiduelle des obligations;
  • "OPC monétaires" - ce sont des OPC qui investissent principalement dans les liquidités et titres de courte durée.

 

OPC à revenu variable:

  • "OPC d'actions" - ce sont des OPC qui investissent principalement en actions;
  • "OPC avec protection de capital" - ce sont des OPC qui offrent au client une protection complète ou partielle concernant le capital initialement investi et, par ailleurs, offrent une prestation complémentaire qui dépend de l'évolution d'un actif sous-jacent ;
  • "OPC mixtes" - ce sont des OPC qui investissent dans une combinaison de titres à revenu fixe et à revenu variable;
  • "Fonds d'épargne pension" - ce sont des OPC avec un objectif spécifique, à savoir la constitution de réserves de pension individuelles;
  • "OPC immobiliers" - ce sont des OPC qui investissent dans des biens immobiliers et ce de différentes manières (propriété, certificats, emphytéose, etc.);
  • "Pricafs" - ce sont des OPC qui investissent dans des sociétés non-cotées en bourse et des entreprises en croissance;
  • "Fonds de fonds" - ce sont des OPC qui investissent au moins 50% dans d'autres OPC.