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Avantages et limitations

Ci-dessous vous trouvez un aperçu sur les avantages et sur les limitations concernant un investissement dans un OPC.

Avantages

L'investissement dans un OPC offre différents avantages importants : 

  • Un OPC aspire à une diversification optimale (= répartition des investissements) pour minimiser le risque du portefeuille total;
  • Un OPC est géré activement par des professionnels si bien que l'investisseur particulier peut tirer profit de l'expérience et des connaissances de ces derniers;
  • Un OPC permet d'investir des montants relativement minimes dans un portefeuille très diversifié;
  • Un OPC est un placement liquide transparent. L'investisseur peut en effet toujours faire racheter ses parts par l'OPC. Par ailleurs, l'investisseur peut toujours demander toutes les informations à propos de l'OPC (comme les rendements);
  • Un OPC offre certains avantages fiscaux;
  • Par le biais d'un OPC, un investisseur particulier peut avoir accès à tous les marchés et à des produits de placement avancés qui ne sont pas accessibles simplement ou à propos desquels peu d'informations sont disponibles pour le public ou qui nécessitent, sinon, d'engager des capitaux élevés;
  • Par le biais d'un OPC, un investisseur particulier évite différentes tâches administratives.

 

Limitations

Un investissement dans un OPC est également soumis à des limitations:

  • C'est précisément en raison de la diversification du portefeuille que l'investisseur particulier pourrait tirer un rendement supérieur s'il investit dans un titre individuel. Naturellement, investir dans un titre individuel implique des risques importants (et n'est pas à conseiller)!;
  • Le gestionnaire lui-même (en concertation avec ses analystes) opère les choix qui, selon lui, sont les plus opportuns dans le cadre de l'investissement souhaité. L'investisseur n'a plus de pouvoir de décision dans la politique et dans les choix d'investissement. Naturellement, un gestionnaire doit quand même opérer dans les limites convenues préalablement ;
  • Tous ces avantages ont un prix : l'indemnité dite de gestion ou les frais de gestion.