Vermogensbeheerders hun juridisch en nalevingskader

De wet van 18 september 2017 tot omzetting van Richtlijn (EU) 2015/849 regelt de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en voorziet in het invoeren van een register van uiteindelijke begunstigden. Hoewel het koninklijk besluit betreffende de werkingsmodaliteiten van het UBO-register in werking is getreden op 31 oktober 2018, beschikken de onderworpen entiteiten over een tot 30 september 2019 verlengde termijn om hun uiteindelijke begunstigden voor het eerst in te geven. Meer informatie kunt u vinden op de betreffende pagina van de FOD Financiën.

BEAMA heeft aanbevelingen over het toepassingsveld van het UBO-register uitgevaardigd voor de in België openbaar verdeelde instellingen voor collectieve beleggingen die u [hier] kunt raadplegen.

Bij de implementatie van de bepalingen van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme heeft de FSMA rekening gehouden met de opmerkingen die de sector heeft geuit tijdens twee overlegmomenten.

Eerst werd in augustus 2018 door de FSMA een nieuwe online vragenlijst gepubliceerd op hun FiMIS-platform, voor entiteiten die onder de wet van 18 september 2017 vallen. BEAMA houdt de bevoegde diensten van de FSMA op de hoogte van de geschiktheid van deze laatste voor de vermogensbeheersector.

Vervolgens werd in maart 2019 een consultatie gestuurd naar het BEAMA-secretariaat met betrekking tot de ontwerp-circulaire (en de bijgevoegde concept-nieuwsbrief) over het passende organisatorische kader voor de strijd tegen het witwassen van geld en terrorismefinanciering.

De wet tot invoering van het nieuwe Wetboek van vennootschappen en verenigingen werd in het Belgisch Staatsblad gepubliceerd op 4 april 2019. De bestaande rechtspersonen zullen vanaf 1 januari 2020 onderworpen zijn aan het nieuwe Wetboek wat betreft de toepassing van de dwingende regels. Het nieuwe Wetboek is geleidelijk in werking getreden vanaf 1 mei 2019. BEAMA is een analyse aan het uitvoeren om de mogelijke gevolgen van de nieuwe bepalingen op de lex specialis te beoordelen.

Het Europese overleg voor de herziening van het Richtlijn rond de MiFID Investment Firms (IFD/IFR) is rondgeraakt. De toepassing ervan kan ingaan per einde 2020 en/of begin 2021. Het brengt nieuwe kapitaalvereisten mee voor zelfstandige vermogensbeheerders, naargelang de (grootte)klasse waarin ze ingedeeld worden. Voor de grootste klasse wordt het bancaire CRR / CRD IV-regime richtinggevend.

Op 11 april 2019 heeft de Europese Raad (artikel 50) in overleg met het Verenigd Koninkrijk beslist om de termijn van twee jaar, zoals bepaald in artikel 50 van het Verdrag betreffende de Europese Unie, opnieuw te verlengen tot en met 31 oktober 2019. In afwachting van een akkoord blijven de voorbereidingen voor een mogelijk no deal scenario dus relevant.

Op Europees niveau heeft de Europese Commissie een reeks “notices to stakeholders” gepubliceerd: u vindt hier een link naar de notice ter attentie van de asset management-sector. Om een continuïteit in de bescherming van de beleggers te verzekeren zet ESMA zich in voor de invoering van samenwerkingsovereenkomsten met de Britse toezichthouder. U vindt meer informatie over het voorbereidende werk van de ESMA op de desbetreffende pagina van hun website.

Op nationaal niveau kunnen we stellen dat de voorbereiding op een harde Brexit ook wordt voortgezet tijdens de eerste maanden van 2019. De wet van 3 april 2019 betreffende de terugtrekking van het Verenigd Koninkrijk uit de Europese Unie (‘Brexit-wet’ genoemd) werd goedgekeurd door de Kamer en gepubliceerd in het Belgisch Staatsblad. De FSMA overweegt het geval van de Engelse beleggingsondernemingen die hun beleggingsactiviteiten in België willen voortzetten in geval van een no deal scenario. Die moeten voorzien in de voorwaarden voor kennisgeving die u terugvindt in de publicaties van de FSMA, op de desbetreffende pagina van hun website.